香港金管局嚴管內(nèi)地投資者賬戶，兩類賬戶限期清退

香港金融管理局要求注冊機構(gòu)在開立及管理內(nèi)地投資者的投資賬戶時實施額外措施，限期清查問題賬戶、零結(jié)余不動投資賬戶，并增設多項開戶審核要求

文｜《財經(jīng)》研究員 顧欣宇

編輯｜張威

近日，香港金融管理局（下稱“金管局”）要求注冊機構(gòu)在開立及管理內(nèi)地投資者的投資賬戶時，實施額外措施。

注冊機構(gòu)指的是在《銀行業(yè)條例》之下的認可機構(gòu)（如持牌銀行），該等認可機構(gòu)在香港證監(jiān)會注冊，可開展《證券及期貨條例》項下的受規(guī)管活動。

金管局要求，除非有合理理由支持，機構(gòu)需在三個月內(nèi)識別自2023年1月起或金管局指明時段內(nèi)使用可疑或偽造文件開立的客戶投資賬戶，并向客戶書面通知暫停新交易及計劃關(guān)閉賬戶，同時預留合理時間讓客戶平倉及轉(zhuǎn)移資金至其銀行賬戶。除特殊情況，注冊機構(gòu)應在開戶核查完成當日起六個月內(nèi)關(guān)閉有關(guān)賬戶。

此外，金管局進一步明確，機構(gòu)需清理零結(jié)余不動投資賬戶。該類賬戶由內(nèi)地投資者持有，截至2026年5月22日資產(chǎn)結(jié)余為零，且過去12個月無由客戶展開的活動的賬戶。注冊機構(gòu)須自本通告發(fā)布之日起三個月內(nèi)完成核查，排查全部此類賬戶并書面通知相關(guān)客戶。若未能聯(lián)絡客戶、完成客戶身份識別及盡職審查等工作，將暫停及關(guān)閉相關(guān)賬戶。

若內(nèi)地投資者接洽注冊機構(gòu)要求開立投資賬戶，金管局進一步要求，注冊機構(gòu)應向該內(nèi)地投資者取得書面聲明，確認所有用以支持投資活動及相關(guān)結(jié)算的資金均來自中國內(nèi)地以外的合法來源。同時，注冊機構(gòu)需確認該投資者沒有因曾使用可疑或偽造文件而令賬戶遭到任何持牌法團或注冊機構(gòu)關(guān)閉或暫停；該投資者承諾，如其書面聲明中的資料出現(xiàn)任何更改，會在七個營業(yè)日內(nèi)通知注冊機構(gòu)等。

5月22日，經(jīng)國務院同意，中國證監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、公安部、中國人民銀行等八部門聯(lián)合印發(fā)《綜合整治非法跨境證券期貨基金經(jīng)營活動實施方案》，計劃通過兩年時間的集中整治，全面取締境外證券期貨基金經(jīng)營機構(gòu)非法跨境經(jīng)營活動。

此前，金管局就已發(fā)布過有關(guān)賬戶開立管理、休眠賬戶處理等通告。金管局2019年8月發(fā)布的通告顯示，中介人應采取一切合理步驟，以確保每名客戶的身份真實且完整。若采用非面對面方式的開戶程序，則該程序必須能充分確保客戶的身份。

此外，金管局2021年11月發(fā)布通告，期望機構(gòu)加強處理休眠賬戶。例如，教育客戶避免持有不動及休眠賬戶，并努力協(xié)助客戶找回丟失的賬戶；定期檢查客戶的不動及休眠賬戶并更新聯(lián)絡資料，同時向香港入境事務處生死登記總處核查賬戶持有人狀況以識別可能已故者，將資產(chǎn)歸還合法擁有人，并按相關(guān)法律處理無人認領存款等。

責編 | 王祎

題圖來源 | 視覺中國