廣東
金融監(jiān)管總局資管司明確對保險資管公司的監(jiān)管導(dǎo)向和監(jiān)管重點。
“主要是圍繞著‘四個支柱、四項目標、16項核心要素’提出的監(jiān)管要求。”一位保險資管業(yè)人士稱。
券商中國記者從多位業(yè)內(nèi)人士了解到，四個支柱的監(jiān)管內(nèi)容涉及受托責(zé)任和投資者保護、系統(tǒng)性風(fēng)險防范、市場效率與穩(wěn)定性、金融穩(wěn)定與宏觀審慎。
其中，第一支柱是受托責(zé)任和投資者保護。規(guī)范保險資管公司和投資者之間的關(guān)系，主要目標是解決信息不對稱和代理問題，重點關(guān)注的四個核心要素包括規(guī)范履職盡責(zé)、強化信息披露、防范利益沖突、加強投資者教育。
第二支柱是防范系統(tǒng)性風(fēng)險。規(guī)范保險資管公司與金融市場之間的關(guān)系，主要目標是防止引發(fā)或放大整個金融系統(tǒng)的風(fēng)險。重點關(guān)注控制風(fēng)險敞口、清理通道業(yè)務(wù)、合法合規(guī)性審查等要素。
第三支柱是市場效率和穩(wěn)定性。規(guī)范保險資管與金融同業(yè)的關(guān)系，主要目標是營造公平、透明、有效的發(fā)展環(huán)境。重點包括統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則、加強自律管理、規(guī)范市場秩序、強化分類監(jiān)管等要素。
第四支柱是金融穩(wěn)定與宏觀審慎。主要規(guī)范保險資管與實體經(jīng)濟、社會治理之間的關(guān)系，主要目標是管控資管機構(gòu)集體行為對宏觀經(jīng)濟社會穩(wěn)定的影響。核心包括引導(dǎo)回歸本源、強化風(fēng)險防控、開展壓力測試、加強逆周期調(diào)節(jié)。
監(jiān)管部門強調(diào)，保險資管要堅持走高質(zhì)量發(fā)展的道路，不搞同質(zhì)化、“內(nèi)卷式”競爭，要有序競爭，避免市場亂象。同時要求，保險資管要聚焦主業(yè)，依托“長錢長投”的資源稟賦和優(yōu)勢特點，更好投身金融“五篇大文章”，服務(wù)經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展，構(gòu)建差異化、特色化、專業(yè)化的發(fā)展路徑。
截至目前，保險資管機構(gòu)共38家，它們是40萬億元保險資金的主要管理機構(gòu)，同時受托管理養(yǎng)老金、銀行理財資金等數(shù)萬億元業(yè)外資金。
責(zé)編：林根
排版：王璐璐
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