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近日，上海嘉定警方偵破一起特大團伙房產交易詐騙案。一伙不法分子精心設計騙局，物色年輕小伙充當“工具買家”，聯合房東、中介虛構總價1850萬元的房產交易，以短期墊資流水為由誘騙第三人出資，再通過惡意報警、顛倒黑白的方式企圖侵占墊資錢款。警方穿透層層偽裝，查清完整詐騙鏈條，目前13名涉案犯罪嫌疑人已被依法批準逮捕。
家住上海嘉定遠郊的何老伯一家原本生活安穩，靠著勤懇勞作蓋起新房，兒子小何也有穩定工作。然而一通陌生來電，徹底打破了一家人的平靜。詐騙團伙盯上了小何，以高額長期報酬為誘餌，誘導其參與一場看似普通的房產交易。
對方承諾，只要小何出面簽字買房、配合網簽，三年間每月可獲5000元報酬，所有貸款、后續手續均由團伙全權負責，無需小何操心。
在利益誘惑下，小何稀里糊涂網簽了一份1850萬元的購房合同，全程隱瞞家人。為偽裝成優質購房者，團伙還要求小何刻意打造“富二代買房”的假象，為后續騙局鋪墊。
2026年2月10日中午，小何接到電話，對方要求他帶著身份證和銀行卡，到嘉定城區的一家咖啡館碰頭。同來咖啡館的，有手握1850萬元購房合同的房東，和所謂的中介人員，還有為此次購房交易墊付277萬元首付款的出資人李女士。
雖然李女士不認識買賣雙方，但她看到已經簽字的購房合同，并被雙方承諾的還款方式和報酬吸引。按照百分之十五的最低首付比例，1850萬元的購房合同，至少需要277萬元的首付款。因此，李女士準備了一份總額277萬元，為期一天的借款協議，并約定收取2000元的好處費。
為保證自己的資金安全，李女士對買賣雙方的征信記錄和固定資產都做了調查，同時要求買賣雙方都在借款協議上簽字。
當日下午，李女士通過手機銀行完成了轉賬。但她留了個心眼，先轉了借款金額的一半，140萬元。小何在收到李女士轉來的140萬元后，想通過柜臺全額轉給房東徐某，長期無大額流水的銀行卡突然入賬百萬資金，觸發了銀行反詐預警。為了讓轉賬繼續，中介立即把購房合同送到了銀行佐證，最終小何成功向房東徐某轉出135萬元。
錢款到賬后，原本態度和善的房東、中介團伙瞬間變臉，主動撥打110報警，謊稱買家交易違約、惡意設套，刻意制造買賣糾紛假象，企圖將詐騙行為包裝成普通民事糾紛，以此非法侵占墊資錢款。
民警到場后，面對各執一詞的當事人，很快察覺重重疑點。月薪僅3000余元的小何，無任何資產儲備，卻參與千萬級房產交易，面對問詢一問三不知，全程狀態反常。民警當即判斷這并非簡單的房屋買賣糾紛，背后極有可能是一場精心策劃的詐騙案件，隨即將所有當事人帶回派出所核查，并啟動資金溯源調查。
房東之所以與中介團伙合謀詐騙，一方面是受到了虛高合同的誘惑，房子能多賣500多萬元；另一方面以為小何與出資人的借款與自己無關，手握房屋買賣合同就能偽裝成正常的房產交易，理所當然可以拿到首付款。
騙子們到底是如何把一個詐騙，偽裝成民間借貸的呢？其實他們就是想讓小何身背1850萬元的債務，而賣家房東完美拿到所有錢款。第一步，騙子讓出資人李女士借277萬元給小何付首付，等錢一到賬就瓜分掉，還不出錢是小何的事，因為這個借貸是小何和李女士間的，跟自己沒有關系；第二步，有了這個首付流水后，包裝小何去貸款，貸下來的錢也全是賣家的，而負責還銀行貸款的是小何。就這樣，賣家房東和中介團伙勾結，瓜分賣房款1850萬元，小何成了最大的背貸工具人。
目前，涉案的13名犯罪嫌疑人，已經被檢察機關依法批準逮捕。追繳和退賠贓款的工作還在繼續。
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來源 | 案件聚焦
編輯 | 陳月燕
審核 | 黃昌木 張鎮業曾素梅
177 0607 8508
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