為認真落實好省聯社“11263”工作總要求,堅守“四心銀行”發展定位和“四求四不”經營理念,落實好全市農合機構2026年“賡續農信初心 合規賦能發展”主題系列活動要求,陜西農信漢陰農商銀行扎實開展“案防事關你我他”活動,多維宣傳引導全員持續提升合規意識、規范從業行為、營造合規氛圍,切實筑牢合規底線。全員積極參與,或挖掘身邊故事,或淺談合規要義,或抒發合規感悟,從不同視角詮釋履職盡責的責任與擔當。
三尺柜臺無小事 一舉一動見合規
作為網點綜合柜員,平梁支行綜合柜員朱陽深知窗口是銀行風險防控的前沿陣地,每一筆業務都連著合規底線與資金安全。日常工作中,堅持從思想、操作、細節、協作四個維度嚴守防線。筑牢思想防線。主動參加案防合規學習,認真研讀柜面操作規范、反洗錢等制度文件,剖析典型違規案例,摒棄“憑經驗辦事”“圖省事走捷徑”的僥幸心理,樹立“合規為先、風險零容忍”的理念。嚴守操作規范。辦理開戶、掛失、大額轉賬等重點業務時,嚴格執行雙人核驗、人證一致,杜絕代辦冒用。現金收付做到一筆一清;嚴格執行授權制度,妥善保管印章、柜員卡及密碼,離柜鎖屏、人離章收。緊盯風險細節。對大額交易、頻繁轉賬、分散轉入集中轉出等異常交易保持警惕,主動詢問用途,做好盡職調查與可疑上報,配合攔截電信詐騙。堅持班前、班中、班后自查,嚴守保密紀律。主動協同配合。服從網點輪崗與交接制度,確保交接清晰。與同事互相提醒、互相監督,拿不準的業務主動請教,共同守好案防第一道關口。
以案為鑒守牢授權關口 壓實責任筑牢案防防線
近期,永寧支行行長李延珍參加了合規部組織的“以案為鑒正風紀 從嚴治行守底線”專題警示教育、高管講合規等系列活動。一例例觸目驚心的真實案件深受警醒,對網點案件防控與業務授權管控工作進行了深刻反思。
諸多案例反復印證,多數風險案件的發生,根源在于制度執行流于形式、風險把關松懈缺位。尤其是在業務授權環節,如果審核“走過場”、把關不嚴,極易為違規操作打開缺口。此次學習深刻認識到:業務授權絕非簡單的程序性操作,而是內控與風險防控的重要關口。守住授權關口,就是守住網點案防的第一道防線。立足崗位,將把警示教育所學轉化為日常行動:嚴把業務授權關口。嚴守業務授權第一道防線,始終把 “授權必核驗”作為硬性準則。對每一筆授權業務,逐份查驗資料完整性、逐條核實操作事由、逐項比對業務邏輯,堅決摒棄走流程、走過場的形式化授權,杜絕標準寬松、把關不嚴的粗放式管理。以細致入微的審核、一絲不茍的態度,織密織牢操作風險防護網,從源頭防范各類風險隱患。帶頭恪守內控規章制度。以身作則當好合規表率,將各項內控制度、操作規范內化于心、外化于行。時刻繃緊合規這根弦,主動抵制僥幸心理與各類違規操作,始終做到心有所畏、言有所戒、行有所止,牢牢守住合規經營底線,堅決不逾越制度紅線、不觸碰紀律高壓線。常態化組織網點人員開展案防學習。將案件防控、合規教育融入日常、抓在經常,持續組織網點全員開展專題學習與警示教育。善于運用身邊人、身邊事的真實典型案例以案釋法、以案明紀,用鮮活的教訓敲響安全警鐘,引導全體員工知敬畏、存戒懼、守底線,全力打造人人主動講合規、件件依規守規矩、處處繃緊風險弦的良好從業氛圍。始終繃緊案防這根弦,把授權風控與案件防控貫穿于業務全流程,壓實管理責任,抓實細節管理,切實筑牢網點合規經營的堅固防線。
案防無小事,責任大于天。全行干部員工要以先進為榜樣,持續深化“案防事關你我他”活動,做到以學促行、以行踐責,真正把合規意識融入每一個崗位、每一筆業務、每一個環節,共同筑牢案防堤壩,為漢陰農商銀行高質量發展提供堅實保障。(朱陽)
責任編輯:安心 審核:楊勇
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