紅星資本局注意到,近日,有網友在社交平臺表示,收到香港銀行開戶行的郵件通知,將被取消賬戶資格,甚至有投資者明確指出“眾安銀行開始給內地美股的用戶銷戶”。
還有不少網友曬出《內地投資者開立投資賬戶之聲明書》的截圖,稱匯豐銀行等機構開始限制內地用戶。
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網友稱賬戶被凍結
眾安銀行:合法合規賬戶一般不受影響
網友曬出的通知截圖顯示,眾安銀行近期郵件通知稱由于“投資者賬戶未能通過我們最近的內部審核”,將于2026年7月某日或之后取消賬戶。郵件還顯示,從電郵發出日起,該賬戶已被凍結,限制轉賬存入等相關服務,并要求在上述日期之前轉出所有存款余額、贖回基金/股票持倉,以及償還所有貸款等。
對于上述情況,紅星資本局嘗試聯系眾安銀行,截至發稿未獲回應。
據財聯社報道,6月12日,眾安銀行方面回應稱,該行一直按照相關監管要求,會不時對客戶的投資賬戶進行檢視。只要客戶于開戶時提供真實及有效資料,并能通過該行不時進行的盡職審查,且后續賬戶操作亦符合相關法規要求,客戶服務一般不會受到影響。如個別賬戶出現注銷情況,屬該行按既定程序作出的處理安排,并非因應監管機構的指令而采取相關行動。
此外,紅星資本局還聯系了其他開展投資業務的香港銀行。其中,渣打銀行方面表示,對于賬戶的資金使用“只要合法就完全沒問題”,銀行方面會進行正常的賬戶審查,如果遇到凍結或銷戶,需根據個人的不同情況做具體咨詢。紅星資本局追問:“如果賬戶被凍結是不是意味著沒有通過審查?”對方表示:“有這種可能。”
多家機構已上線內地投資者聲明書
還有網友曬出《內地投資者開立投資賬戶之聲明書》截圖,稱匯豐銀行等機構開始限制內地用戶。
紅星資本局通過查詢發現,隨著香港金管局開戶監管要求逐漸落地,5月底至6月初,已有多家機構上線了相關聲明書。除了匯豐銀行,恒生銀行、平安證券(香港)均要求內地投資者簽署聲明,確保用于投資的資金為來自中國內地以外的合法來源,同時確保資料真實準確。
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截圖自恒生銀行聲明書
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截圖自平安證券聲明書
上述聲明書源于香港金管局5月22日的通函,要求注冊機構在開設及管理內地投資者的投資賬戶時須采取三項額外措施,其中包括:加強賬戶審查,關閉使用可疑或偽造文件開立的投資賬戶;關閉零結余不動投資賬戶;要求投資活動及相關結算資金來自內地以外的合法來源等。
香港證監會也于5月22日發出通函,列明了開立賬戶及維持客戶關系時應實施的監控措施。據悉,香港證監會近期對12家證券經紀行的開戶作業手法進行了檢視。有關檢視識別出多項重大缺失,包括開戶文件盡職審查不足、開戶過程中接受可疑或偽造文件,及在管理與海外中介人的跨境代理關系方面的弱點。
對內地投資者投資賬戶的三項額外措施,香港金管局做出過詳細解釋。
第一,對開戶活動進行核查,識別自2023年1月起或金管局指明的任何其他時段內曾使用可疑或偽造文件開立的客戶投資賬戶,而有關文件包括身份證明文件。
第二,“零結余不動投資賬戶”指由內地投資者持有的投資賬戶,而該賬戶截至2026年5月22日均無任何資產結余,且在參考日期起計前12個月內并無由客戶展開的活動。
第三,若內地投資者接洽注冊機構要求開立投資賬戶,無論注冊機構采用何種開戶方式建立業務,均需向內地投資者取得書面聲明,確認資金來源等。
也就是說,此次監管收緊并不僅針對新賬戶,也針對老賬戶,會倒查3年前甚至更久之前的身份文件,如果使用了可疑資料,該賬戶有可能被關停。同時,會核查賬戶的活躍程度,假如有投資者在2024年1月開戶,之后將賬戶內的資金全部用于炒股,賬戶中沒有剩余資金且沒有再使用過這個賬戶,那么該賬戶的投資功能將被關閉。
香港金管局還特別說明,“零結余不動投資賬戶”、確認資金來源等要求僅適用于投資功能,普通儲蓄、支付等不受影響;有關額外措施的對象是個人客戶,并不適用于公司客戶。
條款收緊
已有投資者開戶被“勸退”
據上海證券報,5月26日以來,陸續有內地投資者聲稱,線下赴香港的銀行網點開戶遭遇勸退。香港多家銀行網點工作人員表示,目前內地居民開戶所需資料與此前一致,也即身份證、港澳通行證、入境記錄,以及必要的資產和投資經驗證明(如內地銀行流水、A股金融資產持倉等)。但相關工作人員也提到,開戶審核過程中不排除需要補充其他證明資料。
有香港銀行業人士確認,銀行新開戶客戶需要補充簽署跨境披露聲明的情況確實存在,這也是順應5月22日香港證監會、香港金管局發出的新的監管通函要求。
另有報道稱,盡管監管持續收緊,仍有許多內地投資者赴港開戶。6月初,相比于頭部券商的“全面關閘”,盈立證券等中小券商大排長龍。
在香港西九龍高鐵站出口,盈立證券與致富證券這兩家港資券商對門而立,門店里面幾乎被內地投資者站滿,工作人員忙著核對資料、講解開戶規則,咨詢聲此起彼伏。還有中小券商在附近銀行門口“拉客”,稱可以直接用內地身份證在網上進行申請,當天或次日就能開戶。
然而,這些中小券商“低門檻”的背后,實際操作中的要求卻經常變動,讓不少投資者感到措手不及。
5月底,內地投資者張全(化名)專門從長三角跑到香港想試試能否開設銀行賬戶和券商賬戶,一口氣預約了三家大型中資銀行,最后均被拒絕開戶,“現在內地過去的都不太好辦了”。想去盈立證券開設賬戶時,卻被告知需要紙質版的香港銀行開戶許可才可以。
6月6日,香港金管局發言人稱,銀行業界已經落實金管局通告的最新監管要求,確保開戶流程合規、有序。內地客戶繼續申請開戶,整體而言,開戶流程運作暢順。
紅星新聞記者 陶玥陽
編輯 肖世清
審核 馮玲玲
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