北京
守住錢袋子
護好幸福家
防范非法金融活動 保險在行動
什么是非法金融活動？
01
非法金融活動的定義
未經金融管理部門依法許可或違反國家金融管理規定，實質從事貨幣、支付、吸收存款、放貸、保險、證券、基金、期貨、外匯等各類金融業務活動的行為。
02
常見類型
類型
簡要說明
非法集資類
不法分子往往偽造資質，假冒政府支持項目或知名企業背景以投資項目為幌子，通過“高額回報”、“保本保收益”等虛假承諾為誘餌，誘導公眾將資金投入非法集資活動，這些項目通常缺乏真實的經營內容，在快速募集資金后突然跑路，導致投資者血本無歸。
網絡金融詐騙
不法分子通過偽造金融網站、假冒銀行工作人員、實施虛假貸款等方式騙取群眾資金。此外，利用社交媒體和即時通訊工具傳播虛假信息、編造騙局也成為常見形式。例如，“冒充客服”退費、“虛假中獎”等騙局在近年來屢見不鮮。
金融傳銷
不法分子以虛假的理財產品或金融投資計劃為包裝，誘騙參與者繳納費用加入并發展更多下線，形成資金鏈條。這種模式通常以“快速致富”吸引人，但其資金來源單一，一旦下線人數不足，資金鏈便會崩潰。
非法外匯交易與虛擬貨幣騙局
一些不法機構未經許可開展外匯保證金交易或虛擬貨幣買賣，吸引投資者參與“高杠桿交易”。這些平臺多存在操作不透明、資金無法追回等問題，投資者稍有不慎便可能遭受慘重損失。
03
非法金融活動的社會危害
對個人的危害。參與者承受經濟損失，嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。此外，部分非法金融活動參與者可能因不知情而觸犯法律，承擔相應的法律責任。
對社會的危害。非法金融活動嚴重擾亂正常的經濟、金融秩序，加劇社會不穩定因素，甚至導致金融資源的錯配，阻礙經濟的正常發展。
如何防范非法金融活動？
01
警惕“五點”
自稱保本高收益的；
讓你在APP上輸入身份證及親人通訊電話的；
貸款要先扣除本息的；
電話中索要銀行信息及短信驗證碼的；
讓你炒“幣”的。
02
做到“三個一律”
接到陌生電話，只要談到銀行卡，一律掛掉；
談到集資高利息的，一律掛掉；
陌生人發來的微信、短信鏈接，一律不點。
03
牢記“三個切莫”
切莫貪圖小恩小惠，警惕虛假金融產品宣傳；
切莫相信一夜暴富，投資要走正規渠道；
切莫疏于與家人溝通，遇事多與家人商量，遠離非法金融活動。
非法金融活動舉報方式
如發現保險領域非法金融活動線索，請通過以下渠道舉報：
國家金融監督管理總局舉報熱線：12378
公安機關舉報熱線：110
增強自我保護意識，警惕高額回報“誘餌”，遠離非法金融活動。讓我們共同防范打擊非法金融活動，維護良好金融秩序，守護好我們的“錢袋子”。
天上不會掉餡餅，一夜暴富不可行；
投資不能太大意，高額返利要當心；
網帖不能當證明，資產背景莫輕信；
宣傳不能看數據，公司實況要查詢；
熟友不能不當心，合不合法要弄清；
被騙不能怕出丑，收集證據再報警。
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