廣東
5月26日以來，陸續有內地投資者聲稱，線下赴香港銀行網點開戶遭遇勸退，亦有投資者曬出文件照片稱，相關香港地區銀行要求，只有簽署聲明確認投資資金來自內地以外的合法來源，且未曾因偽造文件而遭遇過賬戶關閉或暫停的情況，才能申請投資開戶業務。
券商中國記者于5月27日走訪多家香港地區銀行網點，網點工作人員均表示，目前內地居民開戶所需資料與此前一致，即身份證、港澳通行證、入境記錄，以及必要的資產和投資經驗證明（如內地銀行流水、A股金融資產持倉等）。但相關工作人員也提到，在開戶審核過程中不排除需要補充其他證明資料。
有香港銀行業人士確認，新開戶客戶需要補充簽署跨境披露聲明的情況確實存在，這也是順應5月22日香港證監會、香港金管局發出的新的監管通函。香港證監會在通函中稱，經過檢視12家證券經紀行的開戶作業手法，識別出多項重大缺失，包括開戶文件的盡職審查不足，在開戶過程中接受可疑或偽造文件，及在管理與海外中介人的跨境代理關系方面存在弱點。
香港證監會認為，上述情況可能導致客戶賬戶遭不當使用來進行可疑或不法交易，并加劇洗錢及恐怖分子資金籌集風險。因此要求關閉以可疑或偽造文件開立的投資賬戶，以及零結余不動投資賬戶。
若有內地投資者赴港要求開立投資賬戶，亦須取得其書面聲明確認：所有用以支持投資活動及相關結算的資金均來自內地以外的合法來源；未曾使用可疑或偽造文件而令賬戶遭到任何持牌法團或銀行關閉或暫停；如其書面聲明中的資料出現任何更改，會在七個營業日內通知機構；后續一旦發現有關客戶的資金來源屬不合法，或違反內地任何資本管制法規，應關閉其投資賬戶。
上述條款也全部出現在內地投資者提供的跨境披露聲明文件中，該文件還特別提到“如您為中國內地居民，請留意本產品及服務只適用于身在香港的投資者（例如在港生活或工作）且應確保資金來源合法合規”。
需要注意的是，在5月22日中國證監會點名處罰三家頭部跨境券商，并宣布在兩年內完全杜絕境外機構在境內非法提供證券服務后，不少投資者惶惶不安，選擇清倉或轉倉。有跨境券商人士告訴券商中國記者，從內部數據來看，很多內地投資者選擇轉倉去了銀行證券賬戶。
但券商中國記者從金融律師處了解到，從法律邏輯上來看，若跨境券商被全面禁止，銀行作為同類金融基礎設施不可能單獨豁免，否則形成監管套利洼地。這一判斷也與香港銀行嚴格投資賬戶開設審查的動作得到了相互印證。
在銀行渠道有所行動的同時，一些港資券商也開始收緊開戶渠道。5月22日后，社交平臺上陸續有投資者表示，一些香港券商不再為內地居民提供線上開戶渠道。
但也有中介“趁火打劫”，在社交平臺繼續以“內部渠道”“推薦碼”“開戶秘籍”之類的名頭，招攬內地居民開設香港券商賬戶。小紅書、閑魚等平臺上，類似“港美股開戶保姆級教程”的虛擬物品仍在銷售。更有甚者宣稱，通過Bitget這樣的Web3公司投資美股，也不失為一種代替方案。但實際上，上述開戶渠道存在巨大的合規及資產損失風險。
廣東廣悅（深圳）律師事務所律師任正勇在接受券商中國記者采訪時表示，境外機構未經境內監管部門批準，借助境內關聯主體暗中招攬客戶，依托網站、投資APP等渠道向境內投資者非法提供證券交易服務，破壞了市場秩序，必須堅決整治。但從監管印發的整治方案來看，政策的底層邏輯是通過“堵邪路、開正門”實現“疏導式治理”，而非簡單封堵，政策遠期愿景是推動跨境投資陽光化。
責編：楊喻程
排版：劉珺宇
校對：王朝全
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