北京
為深入貫徹反洗錢法及反電信網絡詐騙相關監管要求，切實筑牢合規經營與風險防控防線，全面提升全行員工在反洗錢與反電信網絡詐騙領域的專業素養與實務操作能力，近期，溫嶺聯合村鎮銀行特邀外部反洗錢與反電信網絡詐騙領域資深專家，成功舉辦“反洗錢與反電信網絡詐騙專題培訓會”。
踐行合規初心，筑牢風控屏障
當前，全球反洗錢監管標準不斷升級，金融行動特別工作組（FATF）第五輪互評估已正式啟動，國內金融業態創新加速，洗錢手段更趨隱蔽復雜，反洗錢合規管理面臨更高要求。與此同時，電信網絡詐騙犯罪持續高發，詐騙手法不斷翻新，對銀行賬戶風控與客戶資金安全提出嚴峻挑戰。作為立足溫嶺本土、深耕村居化營銷的村鎮銀行，溫嶺聯合村鎮銀行始終堅持“審慎合規”的經營方針，積極響應監管號召，持續夯實反洗錢與反電詐工作基礎。此次培訓旨在通過專家權威解讀、案例深度剖析與實務操作演練，幫助該行員工準確理解國際標準與監管動態，提升異常交易甄別與可疑線索報送的精準度，切實筑牢金融安全防線。
名師傾囊相授，內容全面翔實
本次培訓特邀知名反洗錢與反電詐領域實戰專家授課。課程設置緊扣監管脈搏與業務實操，涵蓋“洗錢基礎知識”“FATF介紹”“洗錢法律事務”“異常銀行交易明細解析”“可疑交易線索報送注意點”“典型詐騙手法識別”六大核心模塊，詳細介紹洗錢的概念、三階段（處置、離析、融合）及常見手法展開，幫助員工建立對洗錢活動的系統性認識；全面解讀FATF作為全球反洗錢和反恐怖融資國際標準制定機構的職能、《四十項建議》框架及2026年2月更新的高風險國家或地區名單；重點解讀2025年1月1日起施行的新修訂《中華人民共和國反洗錢法》，圍繞七類上游犯罪范圍的完善、金融機構核心義務及法律責任等展開講解；通過大量真實業務場景案例，系統分析個人及對公賬戶中的異常資金流動特征與監測邏輯；詳解金融機構大額交易和可疑交易報告義務的最新修訂要求，強調人工分析與盡職調查相互驗證的合規要點；圍繞刷單返利、冒充親友借款、冒充客服退款、網絡貸款詐騙、非法集資等高頻詐騙類型，結合真實案例剖析作案手法與識別防范技巧。
夯實專業根基，推進合規常態
此次專題培訓是溫嶺聯合村鎮銀行年度合規培訓計劃的重要組成部分，通過聘請外部專家授課，不僅為員工帶來了前沿的政策解讀和豐富的實戰經驗，更在全行上下進一步凝聚了“人人懂反洗錢、人人守合規、人人防風險”的工作共識。
溫嶺聯合村鎮銀行將以此次培訓為新起點，持續完善常態化反洗錢培訓機制，推動反洗錢工作從“被動合規”向“主動防控”轉型，不斷提升員工對洗錢風險和電信網絡詐騙風險的識別能力與防范水平，以扎實的風控能力和高水平的合規管理，為溫嶺地方金融秩序穩定和客戶財產安全保駕護航。
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