銀行信貸環(huán)節(jié)廉政反腐再落一案。近日,山東省利津縣人民法院公開披露一則刑事判決書,中國農(nóng)業(yè)銀行東營市河口區(qū)支行一名原崗位負(fù)責(zé)人李某,依托信貸審批、業(yè)務(wù)辦理職務(wù)便利,為轄區(qū)企業(yè)提供貸款便利,并非法收受多家企業(yè)相關(guān)人員賄賂,涉案金額合計85萬元。該案經(jīng)法院審理宣判,被告人李某因受賄罪一審獲刑三年,同時被處以20萬元罰金,全部違法所得予以收繳。
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深耕支行多崗位數(shù)十年,早年曾因不良貸款受內(nèi)部處分
公開判決資料顯示,涉案人員李某出生于1967年3月,擁有大學(xué)學(xué)歷,戶籍地為山東東營河口區(qū),系農(nóng)行本土深耕數(shù)十年的老員工。其于1988年7月入職農(nóng)行東營河口支行,職業(yè)生涯長期扎根支行核心業(yè)務(wù)部門,歷任計劃財務(wù)科辦事員、計劃財務(wù)科副科長、信貸管理科副經(jīng)理、信貸一部主任等基礎(chǔ)及管理崗位。
后續(xù)李某多次輪崗任職支行關(guān)鍵崗位,崗位覆蓋信貸、對公業(yè)務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)管理等核心板塊:2001年5月出任支行客戶部主任;2008年4月調(diào)任信貸管理部經(jīng)理;2009年2月履職個人金融部經(jīng)理;2012年起先后擔(dān)任東營港開發(fā)區(qū)分理處主任、鉆前分理處主任、東營港支行主任等網(wǎng)點(diǎn)一把手,熟悉銀行信貸投放、貸款審批全流程,手握對公貸款業(yè)務(wù)的關(guān)鍵話語權(quán)。
值得注意的是,李某案發(fā)前便已有違規(guī)相關(guān)處罰記錄。2016年9月,因其對轄區(qū)內(nèi)一家企業(yè)不良貸款形成負(fù)有直接責(zé)任,農(nóng)行河口支行對其作出警告的行政處分,彼時相關(guān)問題并未引起本人足夠重視,最終進(jìn)一步演變?yōu)槁殑?wù)犯罪。2026年1月,李某被正式開除黨籍,徹底失去黨員身份。
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橫跨七年多時間,分三筆收受賄賂共計85萬元
經(jīng)利津縣人民法院依法審理查明,李某受賄犯罪行為跨度周期長達(dá)七年,集中發(fā)生在2007年至2016年期間,彼時其身居信貸管理、公司業(yè)務(wù)等關(guān)鍵崗位,利用貸款審批、額度投放、業(yè)務(wù)協(xié)助等職務(wù)便利,為三家本地企業(yè)辦理多筆流動資金貸款,并分次收受相關(guān)企業(yè)負(fù)責(zé)人、工作人員賄賂。
具體涉案細(xì)節(jié)來看,2010年4月至2016年4月,李某以公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理身份,為東營當(dāng)?shù)匾患移髽I(yè)落地7筆千萬級貸款,單筆貸款額度為1000萬元。作為回報,該企業(yè)實(shí)際控制人張某先后兩次向李某輸送利益,累計行賄60萬元,該筆款項(xiàng)也是此次案件中最大單筆受賄來源。
2007年6月至2013年8月,李某在客戶部主任、信貸管理部經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理多個崗位任職期間,助力山東另一家企業(yè)成功辦理13筆流動資金貸款,先后兩次收受該企業(yè)法定代表人黃某行賄資金,合計15萬元。
除此之外,2009年9月至2013年8月,李某再度利用職務(wù)之便,協(xié)助第三家山東企業(yè)完成11筆流動資金貸款審批投放,并兩次收受該公司財務(wù)主管李某給予的賄賂款,共計10萬元。三筆受賄款項(xiàng)相加,李某非法獲利總額達(dá)85萬元。
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監(jiān)察機(jī)關(guān)依法查辦,當(dāng)事人主動供述大部分涉案事實(shí)
據(jù)案件查辦流程披露,2025年8月,利津縣監(jiān)察委員會根據(jù)上級指定管轄線索,收到關(guān)于李某涉嫌職務(wù)違法犯罪的舉報信息,并初步核實(shí)其存在受賄相關(guān)問題。同年11月,監(jiān)委正式對李某立案調(diào)查,12月依法采取留置強(qiáng)制措施;2026年2月,檢察機(jī)關(guān)對其執(zhí)行逮捕。
庭審相關(guān)信息顯示,李某到案后認(rèn)罪悔罪態(tài)度良好。除如實(shí)供述監(jiān)察機(jī)關(guān)已然掌握的25萬元受賄事實(shí)外,還主動交代辦案部門尚未發(fā)掘的60萬元受賄違法事實(shí),配合完成涉案資金溯源、案情梳理等相關(guān)工作,具備從輕處罰情節(jié)。
綜合其犯罪事實(shí)、任職期間造成的行業(yè)不良影響以及認(rèn)罪認(rèn)罰情節(jié),法院最終作出一審判決:被告人李某犯受賄罪,判處有期徒刑三年,并處罰金人民幣20萬元;依法追繳其全部違法所得85萬元,上繳國庫。
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信貸反腐常態(tài)化,需筑牢基層風(fēng)控防線
本次案件并非個例,基層銀行信貸崗位從業(yè)人員利用職權(quán)收受回扣、賄賂,是銀行業(yè)職務(wù)腐敗的高發(fā)類型。對公貸款業(yè)務(wù)鏈條中,信貸審核、額度審批環(huán)節(jié)自由裁量空間較大,部分基層管理人員極易受利益誘惑,突破合規(guī)底線,不僅擾亂信貸市場公平秩序,也會導(dǎo)致銀行不良資產(chǎn)風(fēng)險攀升。
近年來,國內(nèi)金融監(jiān)管部門及各大商業(yè)銀行持續(xù)深化金融反腐工作,重點(diǎn)聚焦信貸審批、資產(chǎn)處置、客戶營銷等腐敗高發(fā)領(lǐng)域,從嚴(yán)查處基層職務(wù)犯罪行為。業(yè)內(nèi)分析人士表示,此次農(nóng)行基層信貸經(jīng)理受賄案,再次為銀行業(yè)敲響警鐘。一方面銀行需完善信貸審批分權(quán)機(jī)制,弱化單人崗位權(quán)限,推進(jìn)審批流程公開化、透明化;另一方面要強(qiáng)化基層員工常態(tài)化廉政教育與輪崗制度,同時加大內(nèi)部稽核巡查力度,從制度、監(jiān)管、思想多維度,堵塞信貸環(huán)節(jié)廉政漏洞,防范基層職務(wù)腐敗風(fēng)險。
(來源:城市金融報 財觀新聞)
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