新型“職業(yè)閉店人”騙局

精心包裝“接盤者”人設(shè)、陷阱套路環(huán)環(huán)相扣……近期,上海警方破獲一起新型“職業(yè)閉店人”合同詐騙案,犯罪嫌疑人在半年內(nèi)連續(xù)“接盤”并關(guān)停三家教培機(jī)構(gòu),非法占有資金140余萬元,600余名消費(fèi)者遭受財(cái)產(chǎn)損失。

店鋪落入圈套被關(guān)停

2025年6月,上海市民肖女士報(bào)警稱,孩子的美術(shù)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)突然關(guān)停,負(fù)責(zé)人失聯(lián)。兩個(gè)月前,她剛支付21250元購買了150節(jié)課程。“購課后才得知機(jī)構(gòu)換了老板。”肖女士說,新老板聲稱資源豐富、實(shí)力雄厚,結(jié)果幾個(gè)月后機(jī)構(gòu)“人去樓空”。

圖為該團(tuán)伙操盤的系列“職業(yè)閉店人”案中,一家門店的閉店公告。(受訪單位供圖)

上海警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),這并非一起普通的經(jīng)營失敗案件。自2024年12月起,一個(gè)以顧某、韓某為首的團(tuán)伙開始在上海“物色”因個(gè)人原因欲轉(zhuǎn)讓的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)作為“獵物”。

“不法分子將自己包裝成‘經(jīng)驗(yàn)豐富、資源眾多’的行業(yè)老手。”上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)三支隊(duì)民警鄭維榕說,為增加可信度,他們還雇傭征信差、無固定收入的林某,將其虛構(gòu)為有引流能力的“大網(wǎng)紅”。

據(jù)警方調(diào)查,有三家培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的原經(jīng)營者被該團(tuán)伙精心設(shè)計(jì)的“接盤者”人設(shè)欺騙。其中一名經(jīng)營者因生病住院無力經(jīng)營,舍不得隨機(jī)構(gòu)多年的學(xué)員和員工,想找個(gè)靠譜“下家”,聽信了團(tuán)伙成員所謂的多年辦學(xué)經(jīng)驗(yàn),被其展示的虛假履歷所蒙蔽,留下數(shù)十萬元預(yù)交課程費(fèi)用,未收取轉(zhuǎn)讓費(fèi)。

在低價(jià)接手機(jī)構(gòu)后,犯罪嫌疑人便啟動(dòng)“收割”程序:他們一方面要求原經(jīng)營者對轉(zhuǎn)讓事宜嚴(yán)格保密,維持表面平穩(wěn),同時(shí)對原課時(shí)費(fèi)大幅打折,大量推銷售課;另一方面采取無故降薪、故意拖延工資、斷繳社保等方式逼走員工,刻意制造難以維系的經(jīng)營假象。

鄭維榕說,與以往類似案件“收款即跑”的模式不同,該團(tuán)伙用“溫水煮青蛙”的方式,讓店鋪難以為繼至最終關(guān)停。目前,該案已進(jìn)入法院審理階段。

新型騙局“兩頭騙”快速斂財(cái)

據(jù)了解,犯罪嫌疑人導(dǎo)致可正常轉(zhuǎn)讓、繼續(xù)經(jīng)營的教培機(jī)構(gòu)關(guān)停,涉案金額達(dá)140余萬元,其中超過70%的資金被用于歸還團(tuán)伙成員個(gè)人債務(wù)及維持高消費(fèi)。

簽訂正規(guī)轉(zhuǎn)讓協(xié)議,辦理工商變更登記,正常發(fā)放部分工資……“犯罪嫌疑人企圖將詐騙行為偽裝成民事糾紛或經(jīng)營失敗,對每個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行‘合規(guī)化’包裝,陷阱套路覆蓋機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓、經(jīng)營、閉店全過程。”上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)三支隊(duì)三大隊(duì)大隊(duì)長湯海挺說。

據(jù)介紹,相比傳統(tǒng)“職業(yè)閉店人”短時(shí)間內(nèi)收錢跑路的做法,新型騙局轉(zhuǎn)向“放長線釣大魚”,隱蔽性更強(qiáng)。警方發(fā)現(xiàn),該團(tuán)伙接手機(jī)構(gòu)后維持運(yùn)營數(shù)月,一邊收取新學(xué)員費(fèi)用,一邊逐步減少課程服務(wù),受害者不易及時(shí)察覺。

湯海挺說,該團(tuán)伙還專門找來兩名無償還能力的“職業(yè)背債人”擔(dān)任機(jī)構(gòu)法人代表。“機(jī)構(gòu)被掏空關(guān)停后,實(shí)際控制人隱藏在幕后,‘職業(yè)背債人’成為表面的責(zé)任承擔(dān)者,偵查溯源難度增加。”

中華全國律協(xié)反壟斷與反不正當(dāng)競爭專業(yè)委員會(huì)副主任田小豐認(rèn)為,與此前主要為經(jīng)營不善機(jī)構(gòu)“善后”不同,新型騙局不僅從原經(jīng)營者處騙取預(yù)交課程等費(fèi)用,還利用機(jī)構(gòu)原有良好口碑和客戶基礎(chǔ),大肆收取新老消費(fèi)者預(yù)付課時(shí)費(fèi),快速斂財(cái)。

“這種詐騙模式不再滿足于收割‘爛尾’項(xiàng)目的殘余價(jià)值,而是瞄準(zhǔn)并拖垮本可以正常經(jīng)營的企業(yè)。”田小豐說,新型騙局“兩頭騙”,嚴(yán)重侵蝕市場誠信經(jīng)營基礎(chǔ)、破壞整體營商環(huán)境,危害不容小覷。

需多措并舉加強(qiáng)監(jiān)管和懲戒

一段時(shí)間以來,“職業(yè)閉店人”騙局多發(fā),手段迭代升級。受訪人士認(rèn)為,需完善跨部門協(xié)同監(jiān)管機(jī)制,監(jiān)管關(guān)口前移,加大信用懲戒力度,提高違法成本、筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。

辦案民警對“職業(yè)背債人”劉某(右一)進(jìn)行審訊。(受訪單位供圖)

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),該案嫌疑人自2023年起便開始從事“職業(yè)閉店人”勾當(dāng),曾在其他省份因暴力閉店被當(dāng)?shù)厥袌霰O(jiān)管部門處罰。“因?yàn)榇饲爸槐恍姓幜P過,犯罪嫌疑人產(chǎn)生了可以逃脫刑事處罰的僥幸心理。”鄭維榕說。

專家表示,對于曾受處罰后又重操舊業(yè)的“慣犯”,應(yīng)強(qiáng)化執(zhí)法銜接與信用懲戒,對于惡意明顯、手段隱蔽、危害嚴(yán)重的新型“職業(yè)閉店人”詐騙,依法從嚴(yán)懲處,形成有效震懾。

打擊此類“職業(yè)閉店人”騙局,涉及公安、市場監(jiān)管、教育等多個(gè)部門。專家建議,聚焦騙局多發(fā)領(lǐng)域,前置風(fēng)險(xiǎn)防范,建立健全跨部門協(xié)同監(jiān)管機(jī)制,加強(qiáng)信息互通。

“當(dāng)某一機(jī)構(gòu)出現(xiàn)‘短期內(nèi)法人頻繁變更’‘異常大規(guī)模促銷后旋即關(guān)停’‘集中投訴欠薪與社保’等高風(fēng)險(xiǎn)特征時(shí),各部門啟動(dòng)核查與聯(lián)動(dòng)處置。”田小豐說。

2021年印發(fā)的教育部等六部門關(guān)于加強(qiáng)校外培訓(xùn)機(jī)構(gòu)預(yù)收費(fèi)監(jiān)管工作的通知明確,校外培訓(xùn)機(jī)構(gòu)預(yù)收費(fèi)須全部進(jìn)入本機(jī)構(gòu)培訓(xùn)收費(fèi)專用賬戶,不得一次性收取或以充值、次卡等形式變相收取時(shí)間跨度超過3個(gè)月或60課時(shí)的費(fèi)用。

據(jù)了解,案件中,犯罪嫌疑人并未將收取的預(yù)付課時(shí)費(fèi)繳入監(jiān)管賬戶。田小豐等人建議,進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)付款資金監(jiān)管,強(qiáng)制預(yù)付式消費(fèi)經(jīng)營主體實(shí)行銀行專戶存管、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度等,從源頭避免“卷款跑路”等問題發(fā)生,斬?cái)唷奥殬I(yè)閉店人”利益鏈。

“公安機(jī)關(guān)、法院可定期發(fā)布‘職業(yè)閉店人’騙局典型案例,提升消費(fèi)者防范意識(shí)。”上海市善法律師事務(wù)所合伙人秦裕斌提示,消費(fèi)者主動(dòng)向監(jiān)管部門舉報(bào)異常情況,如遭遇騙局,留存證據(jù)進(jìn)行維權(quán)。

來源：新華社