山東
魯網5月25日訊春啟新程謀轉型，實干篤行探新路。建行青島市分行錨定“財富管理轉型”核心目標，秉持“以客戶為中心”的服務初心，深入推進崗位協同聯動機制，打破部門壁壘、整合服務資源，引領轄內支行在財富管理、私人銀行等領域系統布局、創新突破。通過網點賦能、分層提級、客群深耕、信托創新四維發力，探索構建“協同化、專業化、生態化”財富管理新模式，為行業轉型提供實踐樣本。
網點賦能強洞察 協同聯動繪就財富服務樣板
網點是財富管理的“前端哨點”，更是洞察需求、激活服務的“第一觸點”。青島市分行聚焦網點能力建設，推行“業務辦理與需求挖掘同步推進”服務準則，要求一線員工在日常服務中保持敏銳洞察，將每一次業務交互轉化為捕捉財富商機的契機。
服務機制上，建立“前端捕捉—快速轉介—專業承接—高效落地”全流程協同鏈路，網點低柜客服經理發現客戶資產配置意向后，第一時間聯動客戶經理，實現商機無縫轉介；客戶經理以“一對一專屬服務”承接需求，通過專業答疑、方案設計傳遞財富管理價值。
近日，嶗山支行工作人員為客戶馬總辦理對公業務時，敏銳捕捉到其他行大額存單即將到期，具有資產配置、資金穩健增值的需求，依托協同機制，支行迅速啟動聯動響應，客戶經理結合需求量身打造綜合配置方案，搭配穩健理財與現金管理產品，精準契合客戶核心訴求。憑借專業解讀與定制化服務，快速贏得客戶信任，客戶當即敲定大額理財購置意向，貼心高效的服務收獲客戶高度認可。
分層提級強根基 專業梯隊夯實服務底氣
財富管理轉型的核心支撐在于專業服務能力。青島市分行緊扣“以客戶為中心、為客戶創造價值”核心理念，堅持實戰導向，科學推進五階遞進實施節奏，分階段、系統化推動隊伍從能力培育走向產能提升，形成可復制、可推廣的財富顧問隊伍建設“青島實踐”。
與此同時，青島市分行組織搭建“1名專職+1名后備”AB角財富顧問隊伍，擇優配備骨干力量；建立培訓安排與積分體系，明確職責、標準與流程；召開項目啟動會，對接總行、建行研修中心等資源，統一思想、壓實責任，為項目落地筑牢保障。在能力躍升階段，圍繞“策略傳導、客戶盤點、方案制作、沙龍組織、陪談陪訪”五大核心場景，開展多輪“線上+線下”相結合培訓，通過理論授課、通關演練、駐點輔導、實戰帶練等方式，夯實財富顧問專業基礎。
據了解，2025年12月至2026年3月產能躍升階段，財富顧問團隊嚴格落實履職規定動作，將資產檢視、客戶盤點、產品解讀等培訓內容融入日常工作，切實把培訓成果轉化為業務實效。2026年一季度，該團隊協助銷售基金2.5億元、黃金197公斤、保險6202萬元、理財2.2億元，用實績彰顯了專業隊伍的服務能力。
客群深耕促聯動 公私協同拓展財富增長新局面
企業家客群是財富管理轉型的核心陣地。青島市分行深化公私協同聯動機制，依托總行數據賦能優勢，精準切入區域優質制造業、外貿產業圈及核心客戶圈，統籌轄內支行以高端私行服務為切入點，打破公私業務溝通壁壘，深度挖掘客戶“家企雙向金融需求”。
服務形式上，通過“高端客戶專屬沙龍、財富講座、主題品鑒會”等活動搭建情感溝通平臺，為企業家客戶提供交流合作空間，打造“有溫度、有特色”的服務品牌。
定制服務守初心 信托業務筑牢財富傳承防線
財富管理轉型，需要以創新工具滿足客戶多元需求。青島市分行積極拓展保險金信托、家族信托等創新業務，為客戶提供全方位財富傳承解決方案。其中，保險金信托融合保險保障與信托傳承雙重優勢，既能為客戶提供終身保障，又能實現家族財富的安全傳承。
為做好信托服務，青島市分行組建專屬“信托服務專班”，聯動建信信托等專業機構，為客戶提供全流程閉環服務，助力客戶搭建科學完善的家族財富傳承架構。針對客戶的多元化需求，分行統籌轄內服務資源，提供定制化家族信托服務方案，依托建行集團全牌照優勢，確保服務的專業性與合規性，為客戶財富的長期穩健管理保駕護航。
協同賦能啟新程 高質量發展再譜新篇
從網點的前端捕捉到團隊的專業承接，從客群“公私協同”到信托“創新突破”，青島市分行的實踐印證了協同化服務的轉型價值。未來，青島市分行將持續深化崗位協同機制，完善專業培養體系，強化實戰賦能，推廣優秀經驗，推動財富管理從“業務驅動”向“價值驅動”轉型，以更扎實的舉措、更務實的作風，打造財富管理轉型的行業標桿。（魯網記者）
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